Із 14 серпня банки починають застосовувати нові місячні ліміти на перекази. Важливо: ці зміни не є універсальними для всіх клієнтів. Обмеження вводяться для окремих категорій ФОП та юридичних осіб у межах ризик-орієнтованого фінмоніторингу.
Нижче — коротке й практичне пояснення: кого це стосується, які суми діятимуть поетапно та що робити, якщо ваші операції виходять за встановлені межі.
Кого стосуються
- новостворені ФОП (без достатньої операційної історії);
- ФОП, які відновили діяльність після тривалої паузи;
- окремі юридичні особи з ознаками компаній-оболонок.
Які ліміти діятимуть: поетапно
Етап 1 — з 14 серпня
- ФОП 1 групи — до 400 000 грн/місяць;
- ФОП 2–3 груп — до 800 000 грн/місяць;
- компанії з ознаками «оболонок» — до 200 000 грн/місяць.
Етап 2 — з 14 листопада
- ФОП 1 групи — до 200 000 грн/місяць;
- ФОП 2–3 груп — до 400 000 грн/місяць;
- компанії з ознаками «оболонок» — до 100 000 грн/місяць.
А якщо треба більше?
Перевищення ліміту не означає автоматичну заборону на операцію. У більшості випадків банк може запросити додаткові документи: підтвердження походження коштів, договори, акти, інвойси, пояснення суті операції та економічної мети.
Тому ключова стратегія — не чекати блокування, а завчасно підготувати пакет документів і логіку руху коштів, зрозумілу для фінмоніторингу.
Потрібна індивідуальна оцінка вашої ситуації?
Якщо виникли питання щодо банківського фінмоніторингу, звертайтеся за консультацією — допоможу оцінити ризики та підготувати документи заздалегідь.