Що робити, якщо рахунок заблокували: покрокова інструкція

1. Зв’яжіться з банком

Дізнайтеся, які операції викликали питання та які документи потрібні. Зазвичай банк надсилає запит через мобільний додаток, email або SMS.

2. Зберіть документи

Для фізосіб це можуть бути:

• Договори купівлі-продажу (якщо продавали майно)
• Договори позики (якщо повертали або давали борг)
• Довідки про доходи
• Виписки з інших ваших рахунків
• Документи про спадщину, інвестиції тощо

Для ФОП це можуть бути:

• Виписка з ЄДР
• Договори з клієнтами, рахунки та акти або накладні
• Податкова декларація та квитанції про сплату податків

3. Підготуйте лист-пояснення

У листі варто зазначити:

• хто подає пояснення
• які операції перевіряються
• джерела походження коштів
• підтвердження сплати податків
• перелік доданих документів

4. Надішліть документи банку

Через мобільний додаток (зазвичай є розділ Фінмоніторинг або Запити), email (вказаний у запиті банку), особистий візит до відділення.

Що далі

Якщо пояснення задовольнило банк – рахунок розблокують. Якщо ні – банк може:

• запросити додаткові документи
• розірвати договір (з поверненням коштів)

Потрібна професійна допомога з розблокуванням?